老後は公的年金だけで生活は出来るだろうか？
定年後の生活設計は、どう考えれば良いのか？
など、定年後の生活設計を考える上での不安を解消して、より豊かなセカンドライフを送る為のお手伝いを致します。
年金など公的保障の確認から、移住・住み替え相談・住宅ローン相談・生命保険相談・退職金などの運用相談・相続対策を含めた、トータルなライフプラン相談にお答えします。
セカンドライフライフプラン相談では、以下のようなご相談にずばりお答えします。
●住宅ローンや保険の見直しをしたい！
●手元の資金を有効活用したい！
●家計の無駄を減らしたい！
●お金を使うのが怖い！どれぐらい備えるべきか！
●ライフプランの問題点が知りたい！
具体的にどのような効果が出るのか相談例を紹介しますと・・・
| ６０代夫婦相談例 | 相談内容：退職後の生活設計をしたいが、どのように取り組むべきか？ |
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| キャッシュフロー分析をした所、生活費は毎年マイナスになっており、退職金などの貯蓄をこのままのペースで取り崩していくと、貯蓄は７０代半ばには底をついてしまいます。 固定費の見直しをした所、生命保険に過剰な保障があり、効率的な見直しをすると年間で３０万円の節約が出来ました。 更に、貯蓄を今後の支出毎に目的別に分ける事で、お金が必要な時期を明確にし、運用時期を見極めた上で、適正な投資方法を取り入れました。 このような家計見直し実行後の成果を見ると、キャッシュフローでは、趣味などの支出を抑える事なく、９０歳の年齢になるまで貯蓄が保たれました。 |
これは一部の例ですが、現在の家計の問題点を分析して、保険や住宅ローンなどの固定費の効率化をする事で、毎月の支出を減らし、更に、貯蓄の上手な取り組みを実践する事で、家計見直しの高い効果が得られます。
| 【相談内容】 ●生命保険相談 ●年金相談 ●住宅ローン相談 ●退職金・資産運用相談 ●ライフプランの改善策のご案内 ●キャッシュフロー分析 相談料金：通常３０，０００円（消費税込） （その他出張相談は、別途１回３、０００円（消費税込）） |
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最終的な改善プランの実行のお手伝いが必要な場合には、保険商品・投資商品の契約手続き、住宅ローン取次、不動産の売却・購入（優良不動産会社の紹介）なども致します。